Mất 16 triệu đồng sau khi khách đặt 2 hộp yến chưng trị giá hơn 1 triệu đồng
Tình trạng lừa đảo qua mạng xã hội ngày càng tinh vi với các thủ đoạn đa đạng khiến nhiều người mất cảnh giác, dễ dàng bị sập bẫy, mất khoản tiền lớn mới nhận ra đã bị lừa. Gần đây, một số người lên tiếng cảnh báo một chiêu thức mới, đối tượng giới thiệu đang sinh sống ở nước ngoài, đặt mua hàng trong nước để tặng người thân rồi dẫn dụ "con mồi" đăng nhập vào các trang web giả dạo chứa mã độc.
Chị V. (ở Hà Nội) kể: "Mình đã bị lừa mất 16 triệu, tài khoản "bốc hơi" mà không hề hay biết. Mình có rao bán đặc sản yến sào trên trang facebook cá nhân. Có một tài khoản nhắn tin muốn mua yến để đi biếu nhưng đang ở Hàn Quốc. Bình thường, nếu người lạ nhắn tin mình rất đề phòng, nhưng lần này thấy bạn ấy nói chuyện khá hợp nên mình nới lỏng cảnh giác”.
Vì tin tưởng, chị V. đã làm theo những chỉ dẫn của đối tượng lừa đảo
Sau khi trò chuyện qua lại, chị V. tư vấn cho người phụ nữ mua 2 set yến chưng sẵn trị giá hơn 1 triệu đồng. Khi đã chốt đơn xong, khách gửi số điện thoại, địa chỉ để gửi hàng, địa chỉ này chỉ cách nhà chị V. một đoạn, ở cùng huyện nên khá gần. Khi chị V. yêu cầu chuyển tiền rồi mới gửi hàng, người phụ nữ này cũng thoải mái nhận lời.
Một tiếng sau, khách gọi điện cho chị V. nói đã chuyển tiền, nhưng chị V. phản hồi là chưa nhận được tiền. "Bạn ấy nói dồn dập rằng em đang ở ngoài ngân hàng đây. Nếu mà chị chưa nhận được thì chị giữ máy hộ em để em nhờ ngân viên ngân hàng hỗ trợ. Mình tin đó là thật, sau đó bạn ấy cho mình gặp người thứ 3, xưng là nhân viên ngân hàng hỏi "Tài khoản của chị đã nhận tiền quốc tế bao giờ chưa? Nếu chưa thì chị sẽ nhận được tiền hơi lâu, bây giờ chị làm theo hướng dẫn của em để nhận được tiền nhé". Mình tin là thật, rồi người này hướng dẫn mình click vào một đường link website, làm theo hướng dẫn để nhận tiền quốc tế, bao gồm chia sẻ màn hình tài khoản ngân hàng, làm theo các bước họ chỉ dẫn, đổi mã pin...", chị V. kể.
Vài phút sau, người này nói rằng số tài khoản này không nhận được tiền quốc tế và yêu cầu lấy số tài khoản khác. Chị V. tiếp tục lấy số tài khoản của chồng và làm theo hướng dẫn. Sau khi chia sẻ thông tin tài khoản, mã OTP… tài khoản của chồng chị V. bị mất khoảng 11 triệu mà chị V. không hề biết.
Một lúc sau, chị V mới bàng hoàng khi phát hiện tài khoản của mình bị mất sạch 5 triệu đồng, còn tài khoản của chồng cũng “bay màu” 11 triệu chỉ trong vài phút làm theo hướng dẫn của người tự xưng là nhân viên ngân hàng. Mọi chuyện diễn ra quá nhanh khiến chị không kịp trở tay. Khi phát hiện ra thì mọi chuyện đã muộn, chị V. buồn bã khi mình đã dính vào chiêu trò tinh vi của đối tượng lừa đảo.
Chiêu trò cũ nhưng nhiều người vẫn "sập bẫy" vì nhẹ dạ cả tin
Thực tế, chiêu trò lừa đảo này đã các cơ quan chức năng cảnh báo nhiều lần, nhưng với tâm lý nhẹ dạ cả tin, nhiều người vẫn “dính bẫy”.
Theo đó, các đối tượng xấu giới thiệu là người Việt Nam đang sinh sống tại nước ngoài và mua hàng hóa có giá trị lớn từ những người kinh doanh online trong nước. Sau đó, các đối tượng này sẽ chuyển tiền trước cho người bán thông qua dịch vụ chuyển tiền quốc tế.
Lợi dụng sự nhẹ dạ cả tin của nhiều người, đối tượng lừa đảo đã thao túng tâm lý, dẫn dụ gửi OTP, click vào đường link chứa mã độc để chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng
Những kẻ lừa đảo sẽ làm giả các hóa đơn chuyển tiền quốc tế và gửi hình ảnh của hóa đơn giả này cho người bán để tăng độ tin cậy. Khi nạn nhân phản ánh rằng vẫn chưa nhận được tiền trong tài khoản, chúng sẽ tiếp tục lừa đảo bằng cách đưa điện thoại cho một người thứ ba, tự xưng là nhân viên ngân hàng để hướng dẫn cách rút tiền từ nước ngoài về tài khoản cá nhân.
Sau đó, các đối tượng sẽ gửi một liên kết giả mạo trang web của dịch vụ chuyển tiền, hướng dẫn nạn nhân đăng nhập vào trang web này để thực hiện việc nhận tiền chuyển khoản quốc tế mà họ tin rằng các đối tượng đã chuyển cho họ. Tuy nhiên, khi nạn nhân truy cập liên kết này, họ sẽ bị chuyển đến một trang web giả mạo, yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân như số thẻ ngân hàng, họ tên, tuổi… để hoàn tất thủ tục rút tiền. Khi các đối tượng có đủ thông tin tài khoản, chúng sẽ thực hiện việc chuyển tiền từ tài khoản của nạn nhân sang tài khoản của chúng.
Để hoàn thành việc lừa đảo, kẻ phạm tội cần có mã OTP từ nạn nhân. Do đó, chúng tiếp tục giả mạo tin nhắn từ dịch vụ chuyển tiền với nội dung: “Quý khách đang thực hiện giao dịch nạp tiền điện tử trên hệ thống Ibanking với số tiền nhận là xxx triệu đồng. Mã OTP sẽ được xác nhận để hoàn tất giao dịch” hoặc gọi video và yêu cầu nạn nhân cung cấp mã OTP.
Đồng thời, trên website giả mạo cũng sẽ yêu cầu nạn nhân nhập mã OTP để hoàn tất việc nhận tiền. Trong khi đó, kẻ lừa đảo sẽ thao tác rút tiền từ tài khoản của nạn nhân. Khi nạn nhân nhập mã OTP vào trang web giả, họ thực chất đã vô tình chuyển tiền cho kẻ lừa đảo.
Trước thủ đoạn tinh vi này, người dân đặc biệt là những người bán hàng online chưa từng giao dịch qua hệ thống chuyển tiền quốc tế, cần tìm hiểu thông tin kỹ càng trước khi thực hiện các giao dịch chuyển tiền. Hãy chỉ thực hiện giao dịch qua các trang web chính thức của các tổ chức tài chính, ngân hàng và tuyệt đối không cung cấp mã OTP cho bất kỳ ai.
Ngoài ra, không nên công khai thông tin cá nhân như số căn cước công dân, số điện thoại hay số tài khoản ngân hàng trên mạng, và không để số tiền trong tài khoản giao dịch online quá lớn để tránh bị lợi dụng. Nếu nghi ngờ có hành vi lừa đảo, hãy báo ngay cho cơ quan công an gần nhất để được xử lý kịp thời.